原创生活

国内 商业 财经

黄金 金融 股票

期货金融

科技 行业 房产

银行 公司 消费

生活滚动

保险 海外 观察

滚动 生活 期货

当前位置:金融 >

这种"无抵押贷款" 你其实就是在给境外窝点送钱!

文章来源:财金网  发布时间: 2018-09-01 21:01:41  责任编辑:cfenews.com
+|-

前不久,黑龙江省肇东市的庚先生匆匆来到当地银行,他十分着急地告诉银行工作人员,自己有一笔贷款卡在了网银大额转账平台上。

然而银行工作人员却告诉他,根本就没听说过有这样一种平台,他的贷款更不可能卡在上面,听到这个情况后,庚先生大吃一惊,难道自己被骗了吗?他立即向警方报了案。

身份证无抵押贷款?警惕骗局!

△央视财经《第一时间》栏目视频

受害人 庚先生:自己做点生意,后来周转不灵了,货也压得多,想周转一下,贷点款。

庚先生告诉警方,正在他为资金周转不灵而烦恼时,手机上弹出的一条广告信息引起了他的注意。

受害人 庚先生:是一条身份证无抵押贷款的广告。对方表示只需要身份证,别的什么也不用。

一开始,庚先生对这个广告也是半信半疑,为了打消庚先生的顾虑,客服通过QQ将公司的营业执照等资料发给了他。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:把这个公司的一些资质、营业执照等相关的手续传给了受害人,受害人看过后,认为这个公司很正规,然后就同意贷款了。

于是,庚先生将自己的身份信息和银行卡都发给了这名客服,并告诉他准备申请五万元贷款,不一会,这名客服就回复了庚先生,告诉他申请的这笔贷款已经审核通过,同时还发给了他一份合同。

受害人 庚先生:是一份电子合同,对方表示只要到当地打印社打出来,签上字,拍照给他就可以了。

在将合同签字发回后,客服告诉庚先生,很快会有人跟他电话联系,对接贷款的具体事宜。

很快,一名姓陈的客户经理打通了庚先生的电话,这时庚先生才发现,办理这笔贷款并没有客服说的那么简单。

受害人 庚先生:对方表示要交两千元钱的保证金,以确保能按时还款,还完钱后,两千元会原路返回。

交保证金 交费刷银行“流水”

在向对方账户转完2000元的保证金后,陈经理告诉庚先生,一小时后,贷款就到账了,然而还不到一小时,庚先生电话又响了。

受害人 庚先生:不到一个小时,对方又来电话,说银行流水不够用了,下不了款,得需要刷流水,让我先往他们公司财务上打钱来刷流水,流水上去了,就可以放款了,第一次要打给他6000的流水钱。

由于庚先生周转不灵,手上一时拿不出6000元,但想着贷款马上就下来了,于是他向朋友借了6000元钱汇了过去。在汇完这6000元后,庚先生本以为这回贷款应该没问题了,然而让他没想到的是电话又响了。

△央视财经《第一时间》栏目视频

受害人 庚先生:对方表示那流水刷到60%就卡死了,还需要40%刷完,才能够下款,还需要交9000元钱来刷完。

听到这个情况,庚先生十分着急,无奈之下,他只得跟朋友再次借钱汇了过去,过了一会,陈经理告诉他流水已经刷够了,听到这句话,庚先生一直悬着的心才算放了下来。

受害人 庚先生:他给我发了一张流水刷够了100%的截图,让我等着,半个小时之内肯定到账,还说刷流水的15000元会一起返还给我。

然而在等待了几个小时后,贷款仍然没到账,这回着急的庚先生主动给陈经理打了个电话。

受害人 庚先生:对方说贷款已经批下来了,但是卡在银行系统里了,就是什么大额转账网银那里,转不到我的银行卡里。

这个情况让庚先生十分惊讶,因为自己这张银行卡之前经常有大额资金入账,并没有发生过这种问题。随后这名陈经理提出了一个解决方案,而这个方案让庚先生更加吃惊。

受害人 庚先生:他说这确实是卡死了,需要再注入一部分资金,把这个卡激活,激活之后钱就直接到账了,这次需要12000元。此刻,我就感觉不对了。

追查赃款流向 1.7万元被层层转账

△央视财经《第一时间》栏目视频

通过向银行进行查证,庚先生这才发现自己上当受骗了。而此时他已经先后向犯罪嫌疑人共汇去了17000元钱,这些钱大部分都是他借来的。为了帮庚先生挽回损失,警方首先对17000元被骗钱款的流向展开了追查。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:发现这17000元人民币,在到账后的三分钟左右,就有骗子操作pos机,刷到第二级银行卡。通过第二级银行卡陆续向下转,转到三级卡、四级卡、五级卡,整个过程很快,也就是十分钟左右。

在追踪调查中,警方发现,庚先生的这17000元钱,经过层层转账,很短时间内就被人提现取走了。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警 刘迪:最后在云南勐海县打洛镇有过取现。然后就派出一组人,到打洛这个银行调取相关的视频,又对银行卡的相关信息进行调取,发现取款人与银行卡的身份信息一致,是本人取款,最后落定了一名取款人员的真实身份信息。

警方调查发现,取款的这名犯罪嫌疑人姓陈,是福建莆田市人,随后,警方对陈某展开了进一步调查。

绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:通过他所使用的银行卡和取款时间段,对他能查的近期往上扩展都查了一遍,发现他不止一次,在这家银行机构的ATM机取款,他有很多次这种行为。 这样把他整个取款的轨迹就查清楚了。

随后警方对陈某的活动轨迹展开了更深入的调查,然而调查结果却显示,陈某很可能躲藏在境外。

绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:没有发现他在境内有旅店的住宿,宾馆的住宿以及租用房屋,然后每次取完款的行驶方向,就是往缅甸方向走。当时就怀疑,他至少不在境内居住,他是取完款之后就逃离国境,然后去了缅甸。

警方查清犯罪链条 境内外收网

由于对庚先生实施诈骗的电话号码和QQ号码都已经停用,于是警方把侦查重点放在了全国范围内串并的大量类似案件上。最终,警方发现案件落脚点,并不在云南省的境内,而是在缅甸勐拉城区。

在缅甸警方的协助配合下,警方很快掌握了这个团伙在境外的窝点和人员组成情况,然而针对这起案件的特点,警方并没有立即收网,而是决定对案件展开进一步调查。

黑龙江肇东市公安局局长 张国辉:这个诈骗团伙和以往的诈骗团伙的手段不同,以往的诈骗团伙利用电话主动联系,这个诈骗团伙主要用推销广告的方式冒充正规公司,让老百姓有急需贷款需求的人极易上当受骗。

随后,警方围绕涉案的虚假广告展开了调查,发现这些在网络上传播的虚假广告,并不是境外的窝点发布的,而是另有其人。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警 刘迪:有一个专门的虚假广告推广窝点,为这些诈骗窝点提供虚假的广告推广,从中赚取高额的广告费。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队大队长 隋丙臣:为窝点提供虚假广告的,应该在福建龙岩上杭县,然后通过大量工作找到了专门发布虚假广告的准确住所,他们应该是6到7人,极有可能不仅是在缅甸的窝点做一些推广,还有可能是其它处在境内或境外的诈骗窝点在进行推广。

与此同时,警方通过深入调查,还锁定了专门为这个团伙提供银行卡等作案工具的犯罪嫌疑人。

黑龙江绥化市公安局刑侦支队六大队民警 刘迪:这个窝点主犯每天都会接收快递。通过分析他接收的快递,判定应该是他诈骗使用的银行卡,通过对快递信息进行跟踪调查,发现为他邮寄快递假银行卡的窝点在广西的来宾。

经过四个月的缜密侦查,警方最终将这个团伙的整个犯罪链条全部查清,收网时机已经成熟,随后,警方派出了多路抓捕组和境外工作组,分赴境内境外,准备收网。

在缅甸警方的协助配合下,境外收网行动与境内同步展开,在此次集中收网行动中,包括取款、广告推广以及贩卖银行卡在内的23名犯罪嫌疑人全部归案。

目前,在境外抓获的犯罪嫌疑人已经全部押解回国,通过审讯和调查,警方核实破获的案件已经超过了200起。对此警方提示,一定要提高防范意识,防止上当受骗。

延伸阅读:

《特种兵王退役回家结婚,却遭新婚美女妻子处处嫌弃..........》

简介:沈浪,国际知名雇佣兵组织——冥殿的创始人和灵魂人物。在整个国际雇佣兵界,享有盛名。

“老婆,我最近没钱花了,能不能支援点?”市郊的花园别墅内,一名青年坐在高档的真皮沙发上,叹气道。

“沈浪,我希望你能注意下自己的形象,你现在真的很让人恶心!”苏若雪咬着贝齿,秀眉紧紧的拧在一起。

“我这也不是刚回国嘛,身上没带钱过来。”沈浪说这句话的时候,有点没底气,因为他还从来没开口向女人要过钱。

沈浪对钱的概念很淡薄,突然来到大都市里,没钱还真tm寸步难行。

眼前这个冰山美人,就是他暂时的“未婚妻”,这未婚妻来头可不简单。

她叫苏若雪,是知名时装公司的总裁,华海市商界第一美人。大概二十二三岁,穿着一身浅蓝色连衣裙,身材惹火,柔美的黑直长发披散在双肩,整个人散发出一种高冷优雅的气质。

除了气质之外,外貌自然也没得说,五官精致给人一种浑然天成的美感,堪称人间绝色也不为过。

“在家里,你吃我的住我的,还想找我要钱?”苏若雪已经受够了这个无能的家伙。

女人讨厌一个男人,这个男人的任何缺点都会被无限放大,更不用说苏若雪这种高傲的冷美人。

苏若雪怎么也不明白,为什么自己爷爷以死相逼,强迫她和这种男人订下婚约?

因被被某阔少逼婚,苏若雪不得已和沈浪先订下婚约,同居一年。名义上她是沈浪的未婚妻,实际这只是答应爷爷和这男人同居一年的约定罢了。

在没见到沈浪之前,苏若雪一度设想凭自己的能力,哪怕对方是一坨烂泥,她可以把他打造成华丽的绅士。

但她和沈浪同居了三天后,苏若雪彻底放弃了自己脑残想法。

这男人和痞子流氓没区别,根本就配不上自己。

“老婆,别那么绝情嘛,你是大公司的总裁,钱对你来说也就是数字而已。”沈浪笑呵呵道。

苏若雪美眸露出深深的鄙夷,冰冷道:“沈浪,我不会平白无故的给你钱的,你有手有脚,有本事自己去找工作啊!老娘要去上班了,别来烦我!”

说完,苏若雪头也不回的出了别墅大门,俏脸异常冰冷。

她苏若雪的男人,必须是才貌双全,顶天立地,绝不可能是这种窝囊废!

沈浪脸色有点不好看,被女人这么鄙视,是个男人都受不了。

“不就是找工作吗?好像我找不到一样。”沈浪暗自腹诽,从沙发上站了起来。

以前天天杀人放火,和正常生活脱节太久,一时间沈浪还真不知道去找什么工作。

来钱的最快方法,就是抢钱,这对沈浪来说是小菜一碟。不过某些事,他还不屑去做。

船到桥头自然直。出了别墅小区,沈浪漫无目的走在华海市的街头。

才刚六月,华海市已经是酷暑难耐。

“这大热天的,上哪去找工作啊,总不能去搬砖吧?”

沈浪一边走着一边寻思着去找什么工作,一路上,他看到不少招工的信息,不过一般都是餐厅酒店甚至是KTV之类的地方。

这种工作,沈浪是不可能看上眼的。

走着走着,到了上午十点左右,不知不觉来到了市中心繁华的商业圈。

偶然间,沈浪看见了一栋集团大厦楼下张贴着应聘大会字样,他饶有兴趣的走了上去。

“绫雅国际时装集团现诚聘高薪职员若干,各个部位皆有职位空缺,欢迎参加本次招聘大会……”

上面写着类似这样的信息。

“绫雅国际时装集团?那不就是冰山美人的公司吗?”沈浪来了点兴趣。

沈浪对冰山美人的了解不深,不过关于她的一些信息还是知道的。苏若雪正是这绫雅国际时装集团的总裁。

本来沈浪是有点抵触在冰山美人手下做事,不过这里的工作还是挺适合自己。

无论如何,他必须先找个工作再说,沈浪已经受不了家里冰山美人鄙夷的眼神了。

沈浪稍稍整理了一下花衬衫的衣领,走进了公司大楼。

到了二层的招聘会,沈浪看到了不少来应聘的年轻人,都是穿着西装打着领带,看上去准备的相当充分。倒是沈浪穿着一身花衬衫显得鹤立鸡群。

“这位先生,请问您是来应聘的吗?”一名前台招待的女孩子走上来问道,声音很甜,长相也可爱。

沈浪点了点头,笑着:“对。请问美女,这里什么部门职位工资最高?”

那名妹子愣了一下,转而笑道:“帅哥你真有意思,你怎么不问哪个部门美女最多呢?”

沈浪挠了挠头:“美女,讲正事呢。我没开玩笑的。”

妹子打量了沈浪一下,沈浪虽然穿着不正规,但是眼前这个女孩也能看出来,他身上的衣服价格不菲。

说不定是哪个富二代来公司撩妹来了,女孩调侃道:“工资最高当然属我们公关部了,我们部门现在还正缺一名经理呢,帅哥你不妨去试试。”

“好啊好啊,谢谢美女哈。”沈浪心中一喜,公关部经理,好像很厉害的样子。

很快,沈浪就去排队领取资料表格,填好了自己的一些资料。

公关部经理,要求语言沟通能力强,并会英语,意大利语和法语三门语言。

要求上面并没有提及学历,绫雅国际的招聘会重视能力大于学历,考核非常严格,何况会三门外语的人学历肯定不会低。

“哥们,你也是来应聘公关部的?”这时,一名胖子突然拍了一下沈浪的肩膀。

“是啊,难道你也是?”沈浪回头,有点纳闷的看了眼胖子。

眼前这胖子穿着一身金利来的高档西装,明显像是富二代,居然也会来应聘?

胖子用鄙视的眼神看了眼沈浪:“哥们,这心知肚明的事,就别装了。你身上这件纪梵希定制的花衬衫,没个十几万弄不到手吧?穿这么贵的衣服还应聘个毛啊!你说说,你看上公关部的哪个妹子了?”

沈浪愣了一下,他身上这件衣服是师妹给自己挑的,虽然惹眼了一点,不过普通人是看不出来,没想到倒被这胖子认出来了。

沈浪咳嗽了一声,严肃的说道:“大哥,我是来应聘的,不是来把妹的。”

“哥们,你这不地道啊!绫雅国际公关部全是女人,而且还是华海市商界质量最高的美女,你应聘公关部,不是去把妹那是去干嘛的?”胖子翻了翻白眼。

“我靠!全是女人?”

沈浪懵了,敢情之前的妹子是逗自己玩的?

不过看着招聘信息,公关部确实缺一名经理。

“哥们,看你长得比我帅,又比我有钱。话先说在前面,我看上的是公关部的林采儿,你可别跟我抢啊。”胖子不忘在沈浪耳旁说了一句。

沈浪满头黑线,心想你们城里人真会玩,招聘大会都当成把妹的场所。

第2章传说中的爱情大片啊

懒得想那么多,沈浪只想要一个工作,能和美女们一起工作,那也不错。

不多时,终于等到沈浪面试了。

沈浪走进里面办公室,眼前的考官是个小美女,穿着一身制服,身材娇小玲珑,脸蛋如精心雕琢,皮肤白皙。

她就是刚才那胖子暗恋的林采儿,长相可爱,给人一种清新甜美的感觉。

沈浪不禁感叹,这绫雅国际的美女还真不少。

“你……你要应聘公关部经理?”看到沈浪递交的资料表,林采儿黛眉微微一蹙。

应聘公关部的男人一般都别有目的,而且对方还想应聘经理?资料上居然还写着会英语,意大利语和法语。

虽然公关部经理的职位是要求会这三门语言,但这种人才一般年龄都比较大了。

眼前的沈浪不过二十岁出头的样子,打死林采儿也不信沈浪真有这种能力,多半又是来无理取闹的富二代。

“对啊对啊,美女考官,有什么要考我的,尽管来吧。”沈浪笑嘻嘻说道。

林采儿明显有些怀疑,但也没有多说什么,正色道:“那好,现在开始考核,考核分为初审和终审。初审就是笔试,我们会给你三张语言类试卷,沈先生只需每张试卷平均分达到60分就算通过了。”

虽然有点麻烦,沈浪也没什么意见,道:“好,那快开始吧。”

绫雅国际大厦,顶层的总裁办公室。

苏若雪正和一名制服美女谈论事务。

美女名叫柳潇潇,是绫雅国际的总监,职位仅次于苏若雪。公司的两个boss都是女人,而且都是超级美女。

柳潇潇的容貌气质也是顶级,职业套装勾勒出完美的曲线,纤细的小蛮腰,高挑美腿配上黑色丝袜,绝配。

“咚咚咚。”

办公室大门突然被敲响。

“请进。”

“苏总好,柳总监好。”林采儿神色匆忙的走进了办公室,对着两女打了一声招呼。

“有什么事吗?”苏若雪平静的问道。

“苏总,招聘大会来了个应聘公关部经理的男人,您要不要过去看看?”林采儿询问道。

“男人应聘公关部经理?不用了,你自己处理吧。”苏若雪平静的说着,嘴角微微露出一丝嘲弄。

应聘的家伙多半没抱有什么正常的目的。

“可是苏总,那个来应聘的先生,笔试拿了满分!”林采儿立即说道。

“满分?这怎么可能?”

没等苏若雪说话,柳潇潇先惊呼出声。

“确实是满分,试卷还在我这呢。”林采儿把沈浪笔试的三张递给了柳潇潇。

柳潇潇看了一遍,秀眉微蹙。

这笔试的试卷上面都是很正规的试题,都是柳潇潇亲自把过关的,试卷上面答案明显是正确。

三张试卷很有难度,拿个七八十分还有可能,但想拿满分,这几乎不是正常人能做到的事,除非对方极其精通这三国的语言!

“这个……算是过了初审吗?”林采儿问道。

苏若雪俏脸也微微有所动容,道:“我们公司是很公平的,既然那位先生能过了笔试,那就通知他下午来面试吧。”

柳潇潇脸色有点不正常,咳嗽一声道:“小雪,让一个男人当公关部经理,这未免有点那啥……”

“男人怎么了,咱们总不能性别歧视吧。有这种能力,就给他一次机会吧。”苏若雪淡笑道。

冰山美人要是知道这男人就是家里的那位极品,不知会作何感想。

柳潇潇微微点头,转而对着林采儿说道:“好吧。林助理,你通知那位先生,下午两点半来面试。”

“嗯。”林采儿点了点头。

到了招聘大会的办公室,现在已经11点半,人几乎都已经走光了。

沈浪等的有些不耐烦,一阵后,林采儿终于回来了。

“美女考官,怎么样了?”沈浪迫不及待的上前问道。

“恭喜你沈先生,总监通知你下午两点去面试,这是资格证明。”林采儿笑着递来一份证明书。

“还要等到下午啊,能不能现在就搞定?”沈浪眉头一皱。

林采儿摇头道:“这是公司正常的流程,再说现在也已经下班了。”

“好吧。”沈浪挠了挠头,嘻嘻笑道:“对了美女,还没问你什么名字呢?”

林采儿小脸微微一红,有点局促的说道:“我叫林采儿,是公关部经理的助理。”

沈浪咧嘴一笑:“那不就是我以后的助理吗?真是好巧啊,林小姐,请你以后多多关照哈。”

林采儿不觉有些好笑:“沈先生,你面试能不能过还是个问题呢,总监面试可是会很严格的。”

两人谈论了一阵,林采儿下班离开了。

和这种甜美清纯型美女聊天还挺舒服的,沈浪心中都开始有些期待今后的工作。

下班时间过了十几分钟,公司大楼里的人都快走光了,沈浪闲的无聊,开始在公司大楼里闲逛了起来。

到了一间高管办公室,沈浪走了进去,办公室中飘散着一股淡淡的香味,似乎像是女人身上的香水味。

听说这绫雅国际女职员比男职业多,难怪招聘大会那么多男人争破头皮也想来着绫雅国际工作,哪个男人谁不想撩个妹子抱回家?

沈浪随意逛了一圈,发现有个办公桌的一台电脑没关,屏幕背光灯还亮着。

“啧啧,身为公司的职员,都这么不敬业么,下班了电脑都不关。”沈浪暗自讥讽了几句,移动下鼠标,正准备关电脑。

下一刻,沈浪浑身哆嗦了一下,他看到了什么?

“我靠!”

液晶显示器上居然放送着传说中的爱情动作片,正处于静音状态。

显示器里冒出一个金发碧眼的妹纸,还是洋妞片!

尼玛,不会吧,现在的妹子都这么开放吗?上班的时候看这玩意儿,太猛了吧?

“上班看这东西,这还有没有职业道德了!”沈浪强烈谴责了一句,便开始津津有味的欣赏。

“你是谁?”

突然间,门口传来的声音吓了沈浪一跳。

一名身穿黑色OL制服的高挑美女大步走了进来。

沈浪瞄了她一眼,见她神色匆忙的样子,心中有了一些猜测。

沈浪心想,这个上班看片的女职员该不会就是眼前这位吧?或许人家妹子下班的时候想起来电脑没关,这才赶过来毁尸灭迹。

更多>> 原创

专题首页 | 财金网首页

原创
新闻

精彩
互动

独家
观察

中国财经时报网旗下 中国财经时报网主办 版权所有 财金网cfenews.com 投稿邮箱:zgcjsbw@163.com 业务QQ:357093121