原创生活

国内 商业 滚动

基金 金融 股票

期货金融

科技 行业 房产

银行 公司 消费

生活滚动

保险 海外 观察

财经 生活 期货

当前位置:知道 >

人寿保险怎么买,在购买中要注意哪些问题

文章来源:  发布时间: 2022-04-29 16:24:30  责任编辑:cfenews.com
+|-

第一步:代理人认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息;结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。

第二步:代理人向客户出示相关资料,如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。

第三步:客户在了解后自愿确认投保方案,填写申请书,如实告知自己的健康、财务状况等相关信息,并签字确认计划建议书,凭此向保险公司书面提出邀约申请。

第四步:保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。

人寿保险怎么买?

1、预收保费:

(1)原则上保险公司只通过银行划账的方式收取保费,业务人员不经手现金的管理政策可以充分保障客户的财务安全。

(2)如果最终不能如愿承保,保费可如数划还给客户。

(3)预收保费至正式承保期间,公司承担客户的意外风险保障,避免纠纷。

2、核保结果:保险公司根据客户提供的信息可能提出如下核保意见:

(1)正常承保;

(2)调查客户既往病史纪录或安排免费体检

(3)进行财务或生活情况调查;

然后根据以上调研结论作出正常承保、延期承保、加费承保、免除部分责任后承保、拒绝承保等决定。

3、保单承保后,代理人及时递送正本保单合同,并请客户亲自签收。

4、公司对每个客户进行电话回访,核对相关信息,进一步说明产品内容,避免代理人误导客户的情况发生。

人寿保险怎么买?特别说明二:客户在签收保单之后,如果在10天之内有什么不满意可以无条件撤销,公司将会退还全额的保费,如果在10天以后,才决定需要退宝,那就需要支付一定的保费。

5、合同正式成立后,客户有权利通过电话、网络、委托代理人代办等方式对保单信息进行变更或咨询状态,并应尽量按时缴纳续期保费;代理人有义务为客户提供咨询、保全、理赔、提示缴费等服务。

关键词: 人寿保险怎么买 在购买中要注意哪些问题

专题首页|财金网首页

原创
新闻

精彩
互动

独家
观察

京ICP备2021034106号-38   营业执照公示信息  联系我们:55 16 53 8 @qq.com  财金网  版权所有  cfenews.com