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当前热议!中信银行基金业务“投”“顾”“研”三位一体齐发力

文章来源:新华网  发布时间: 2023-05-09 10:02:52  责任编辑:cfenews.com
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(资料图片)

为更好地满足客户需求,中信银行积极打造投研团队,构建“十分精选”基金产品优选服务体系。在客户导向和价值导向下,打造投研驱动的投资顾问服务,输出资产配置观点及策略,并在全市场筛选客户认可的、具备长期投资价值的基金产品,搭建全生命周期的线上线下服务。

当前,全市场基金业务参与机构数量剧增、客户群体扩展迅速、策略服务持续升级,迎来了百舸争流的新时代。中信银行也积极投身其中,把基金业务打造成为做好财富管理、建设“新零售”战略的重要抓手。

中信银行“十分精选”基金优选服务体系旨在帮助客户甄选基金产品,力争为客户提供更好的投资回报,目前已成为该行客户筛选基金的重要标准之一。

在业务实践中,中信银行从“投”和“顾”两个方面构建“策略层-产品层-配置层-运营层”全链路支持服务体系。

在策略层,中信银行财富管理部牵头组建了资产配置委员会,集合行内专家部门、合作资管机构的专业投研力量,实现多层次、多市场、多资产覆盖;定期输出投研观点、资产配置建议,为产品策略和营销策略提供指引。

在产品层,中信银行“十分精选”基金研究团队、外部专家构成专家智库,在资产配置委员会资配策略和产品方向指引下,开展从产品的策略研讨到基金公司深度调研,以“定量打分筛选出产品池+定性分析输出产品画像”有机结合的方式,最终形成符合市场趋势及客户需求的定制化产品策略落地。

在配置层,通过做好市场周期的刻画,以“估值持有优化法”引导客户的合理预期和投资行为,通过权益资产、债券资产估值分位,以及股债性价比定义市场气温值,将市场气温值与持有时间相结合。

在运营层,通过财富中台的产品全生命周期管理和持续业务陪伴,强化观点传递和市场应对,树立投资信心、缓解波动焦虑。聚焦基金投资的售后陪伴与顾问服务,基于客户持仓提供千人千面的投资建议,并通过数字化、智能化的工具直达客户。

中信银行的“十分精选”基金研究团队基于专业研究,随着市场风格变化灵活调整选品策略。中信银行“十分精选”基金研究团队在市场风格变化时,即时优化产品组合,并提醒客户调整持仓,使客户持有基金能够受益于市场风口。

接下来,中信银行将继续以客户为中心,不断提升自身专业能力,充分利用投研优势、资源优势,为客户提供全方位、多样化的金融服务,致力于增加居民财产性收入;主动站位,靠前服务,在产品创设、投教投顾服务等方面持续发力,让财富管理更好地惠及广大群众。

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