案例名称

RPA助力国有大行开启数字化转型新篇章

案例简介

(资料图片)

国有大行提出RPA（Robotic Process Automation机器人流程自动化）治理理念，以提升集团各单位业务运营和管理效能为目标，围绕开放共享、集约运营、高效合规工作思路推进实施。随着银行规模不断扩张和业务类型多元化，在业务运营中存在大量依赖运营人员手动处理的高频重复和跨系统数据搬运工作，随着人力费用不断攀升，在成本控制、运营管理方面压力也日益增大，为了解决上述运营管理等问题，某国有大行通过引入金智维RPA平台构建数字员工，RPA数字员工能模拟业务人员操作，完成各类重复性、具备规则性的工作流程任务，解决银行现有的业务场景难题。

创新技术/模式应用

RPA（机器人流程自动化）数字员工能够替代或辅助人完成规则明确的重复性劳动，能够快速灵活部署，及时响应业务需求，大幅提升业务流程效率，同时能降低人工操作的错误，实现企业业务流程的自动化和智能化，从而达到降本增效的目标。

在本次项目中，金智维为银行进行了业务分析，发现行内许多业务亟待实现业务流程自动化，诸如行内系统与行外系统对接、工作存在时间窗口、需要进行跨系统操作等问题，通过金智维RPA平台以数字员工构建数字化连接能力，连接企业内外部的数据、系统、业务等，成功助力该国有大行实现业务场景自动化，并为业务人员赋能减负、增强精细化管理能力、提高风险控制水平、提升服务客户效能。

金智维RPA平台所具备的全天候自动执行和零错误率的特性，与金融行业的安全、合规、可靠、高效的需求以及数字化转型诉求高度契合，不仅可以降本增效，还有助于提升风险控制能力。

主要技术创新点如下：

①切合行内实际情况，明确流程设计方向。通过梳理纷繁复杂的业务流程步骤和业务逻辑，绘制流程图，制定切实符合行内内部规章制度及程序的运行时间与反馈机制，有效减少人工干预，提升运维效率。

②规范开发流程，保障操作可追溯。为规范后续RPA的运行和维护，制定一套可遵循、可追溯的开发规范与准则，将规范应用到整个项目进程中。

③解决跨系统的数据搬运工作，消除操作断点。RPA灵活连接数据、技术、系统、流程实现融合应用，形成数字生产力，衍生出新型用工模式，为行业带来新生产方式。

④RPA能够融合数据、服务、系统等要素来打造数字劳动力，为数字化转型提供创新动力。其通过数据连接、流程连接、操作连接实现数据自动化流动，快速赋能各类用户，创造新业务流程。

⑤为客户提供更加优质、便捷、无缝嵌入用户场景的流程自动化解决方案及产品服务，促进金融RPA生态多样性发展，增强客户黏性和获客能力，实现多方互惠共赢。

项目效果评估

金智维RPA有效助力该国有大行开启数字化转型，实现业务场景自动化，以下述场景为例：

①银行场外基金持仓查询

项目背景：银行投资需要定期获取基金仓数据，托管业务人员每个月都需要在48家基金公司的上百个基金账号里查询账户明细（证券代码、外部余额、待结转份额）并将它们记录到Excel表，在把所有记录数据汇入至系统，由于基金账号数量多，数据采集困难，手工操作效率低，时间和人力成本高，繁琐、重复单一的业务操作易出错。

RPA技术实现内容：RPA数字员工自动登陆场外基金网站，对基金账户查询（账户明细）界面进行截图，收集并汇总外部持仓数据记录到Excel表，并自动发送汇总报表给到管理者。由于该业务涉及的数据庞大，为了防止数据泄漏，有效规避数据风险，通过对数据进行分类分级，对重要数据的流动进行追踪、告警、阻断、溯源等，执行响应监控防护，建立风险预警机制。

RPA实施效果：通过RPA数字员工每日工作量减少3小时，工作效率提升90%，释放人工价值，大大提高了工作及时性和准确性，实现业务高效运转。该项目对数据准确性要求高，RPA数字员工准确率100%，数据零差错，减少复核风险。

②反洗钱补录

项目背景：反洗钱补录工作需要业务人员对反洗钱系统中未自动采集到客户基础信息和交易明细信息的大额交易进行人工补录工作。该国有大行反洗钱补录全年业务量在300万笔左右，日均需要处理1.8万笔，而人均每日最多只能补录500笔，为此该行需要安排业务处理中心和9家分行一起承担。该项工作不仅耗费大量人力，同时，信息补录需多个岗位协同作业，时间和人力成本高，信息补录数据庞大，信息查询设计系统多，操作繁琐。

RPA技术实现内容：RPA数字员工自动完成交易明细归属地查询、关联系统交易要素丰富等合规校验工作。

RPA实施效果：RPA数字员工7*24小时全天候执行，通过RPA数字员工从日均处理500笔增至2400笔，提高数据质量、降低操作风险，工作效率提升4.8倍。

通过引入金智维RPA平台，该国有大行实现从前端到后端的数据无缝连接，大幅度提升业务效率，RPA数字员工在促进数据的生产、流动发挥了关键的作用，以纽带的方式衔接各系统，将整个业务流程自动串联起来，提升运营效率。

项目牵头人

廖万里 CEO

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